加強(qiáng)賬戶管理 打擊洗錢犯罪

一、什么是洗錢？

  《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為判定為洗錢犯罪。

二、洗錢有什么危害？

  洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

三、加強(qiáng)賬戶管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

  1、杜絕假名、冒名開戶；

  2、金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)必要時(shí)對(duì)開戶說(shuō)“不”；

  3、持續(xù)監(jiān)控措施。

四、點(diǎn)滴行動(dòng)，助力反洗錢

  1、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；

  2、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別；

  3、不要出租或出借自己的身份證件；

  4、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾；

  5、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

  6、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢；

  7、舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。